Quan parlem d’una herència, ens ve al cap el testament o la defunció. No obstant això, una bona planificació successòria comença molt abans i pot marcar una gran diferència, especialment a nivell familiar i econòmic.
Planificar correctament la transmissió del patrimoni permet organitzar el futur amb més tranquil·litat, evitar conflictes entre hereus i reduir l’impacte fiscal de determinades decisions.
Què és la planificació successòria?
La planificació successòria és l’estudi de la transmissió del patrimoni familiar en el futur i de les eines que poden utilitzar-se per fer-ho de la forma més adequada.
No existeix una solució única per a totes les famílies. Cada situació personal, patrimonial i familiar requereix una anàlisi individualitzada. A més, no tot s’hi val. Encara que fent una operació concreta es pugui estalviar diners als hereus, ens hem de sentir còmodes fent-la. I si, per exemple, és més econòmic fer una donació en vida, però no ens sentim còmodes amb això, s’ha de respectar.
En la majoria de casos, una correcta planificació permet:
· Evitar conflictes futurs entre hereus.
· Protegir determinats béns familiars.
· Facilitar la transmissió del patrimoni.
· Reduir incertesa.
· Optimitzar la càrrega fiscal de l’herència, mitjançant estratègia a mitjà termini.
En què consisteix la planificació?
En concret, quan planifiquem una successió, el que fem és:
1r – Escoltem activament la situació familiar, per entendre la família, la situació patrimonial i poder proposar les vies més adequades.
2n – Calculem els impostos de la transmissió per defunció, en base al testament que es té o es vol fer.
3r – Valorem altres vies de transmissió – donacions, pactes successoris, etc. – i comparem els resultats en conjunt.
4t – Emetem un informe detallat que presentem en una reunió.
5è – Prenem acció i comencem a executar el que millor s’adapta a la família.
L’objectiu no és únicament transmetre béns, sinó fer-ho de forma ordenada, segura i adaptada a les necessitats de cada família.
Planificar avui pot evitar problemes demà
Moltes situacions conflictives relacionades amb herències es podrien evitar amb una bona organització prèvia. Planificar no significa pensar únicament en el futur patrimonial, sinó també aportar tranquil·litat i seguretat a la família.
I et recomano la planificació, especialment, si tens una empresa familiar.
A COM IURE oferim assessorament en herències, legítimes i successions, acompanyant cada família de forma propera, clara i personalitzada. T’escoltem.
ADVERTIMENT: estem situats a Blanes, Girona, per la qual cosa la normativa aplicable és la de Catalunya. El contingut d’aquest article té caràcter merament informatiu i no substitueix l’assessorament jurídic individualitzat.
