Cuando hablamos de una herencia, se nos viene a la cabeza el testamento o la defunción. Sin embargo, una buena planificación sucesoria comienza mucho antes y puede marcar una gran diferencia, especialmente a nivel familiar y económico.
Planificar correctamente la transmisión del patrimonio permite organizar el futuro con mayor tranquilidad, evitar conflictos entre herederos y reducir el impacto fiscal de determinadas decisiones.
¿Qué es la planificación sucesoria?
La planificación sucesoria es el estudio de la transmisión del patrimonio familiar en el futuro y de las herramientas que pueden utilizarse para hacerlo de la forma más adecuada.
No existe una solución única para todas las familias. Cada situación personal, patrimonial y familiar requiere un análisis individualizado. Además, no todo vale. Aunque haciendo una operación concreta se pueda ahorrar dinero a los herederos, tenemos que sentirnos cómodos haciéndola. Y si por ejemplo, es más económico hacer una donación en vida, pero no nos sentimos cómodos con ello, tiene que respetarse.
En la mayoría de casos, una correcta planificación permite:
- Evitar conflictos futuros entre herederos.
- Proteger determinados bienes familiares.
- Facilitar la transmisión del patrimonio.
- Reducir incertidumbre.
- Optimizar la carga fiscal de la herencia, mediante estrategia a medio plazo.
¿En qué consiste la planificación?
En concreto, cuando planificamos una sucesión, lo que hacemos es:
1º – Escuchamos activamente la situación familiar, para entender la familia, la situación patrimonial y poder proponer las vías más adecuadas.
2º – Calculamos los impuestos de la transmisión por defunción, en base al testamento que se tiene o se quiere hacer.
3º – Valoramos otras vías de transmisión – donaciones, pactos sucesorios, etc. – y comparamos los resultados en conjunto.
4º – Emitimos un informe detallado que presentamos en una reunión.
5º – Tomamos acción y empezamos a ejecutar lo que mejor se adapta a la familia.
El objetivo no es únicamente transmitir bienes, sino hacerlo de forma ordenada, segura y adaptada a las necesidades de cada familia.
Planificar hoy puede evitar problemas mañana
Muchas situaciones conflictivas relacionadas con herencias podrían evitarse con una buena organización previa.
Planificar no significa pensar únicamente en el futuro patrimonial, sino también aportar tranquilidad y seguridad a la familia.
Y te recomiendo la planificación, especialmente, si tienes una empresa familiar.
En COM IURE ofrecemos asesoramiento en herencias, legítimas y sucesiones, acompañando a cada familia de forma cercana, clara y personalizada. Te escuchamos.
ADVERTENCIA: estamos situados en Blanes, Girona, por lo que la normativa aplicable es la de Cataluña. El contenido de este artículo tiene carácter meramente informativo y no sustituye el asesoramiento jurídico individualizado.
